反洗钱知识宣传-怀远农商银行
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反洗钱知识宣传
发布时间:2016年12月09日 15:12   

1.什么是洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2.什么是反洗钱?

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

3.常见的洗钱渠道有哪些?

现金走私;将大额现金分散存入银行;向现金流量高的行业投资;购置流动性较强的商品;匿名存款或购买不记名有价金融证券;制造显失公平的进出口贸易;注册皮包公司,虚拟贸易;设立外资公司;利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;购买保险;实施复杂的金融交易;在离岸金融中心设立匿名账户;利用银行保密法洗钱。

4.反洗钱法律法规主要有哪些?

我国目前涉及反洗钱内容的法律法规主要有三个层次:

一是1997年和2001年修订的《刑法》第191条提出洗钱行为的罪状和定刑;二是《中国人民银行法》,规定了中国人民银行在反洗钱工作中的职责、权利和对金融机构违反反洗钱规定行为的处罚;第三个层次是部门规章,即中国人民银行颁布的反洗钱“一个规定,两个办法”,即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》和《金融机构外汇资金大额和可疑交易管理办法》。

(1)第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过《中华人民共和国反洗钱法》,自2007年1月1日起实施

(2)《金融机构反洗钱规定》,称[2006]第一号令,自2007年1月1日起实施

(3)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,称[2006]第二号令,自2007年3月1日起实施

(4)《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,称[2007]第一号令,自2007年6月11日起实施

(5)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,称[2007]第二号令,自2007年8月1日起实施

5.哪些机构应该履行反洗钱义务?

(1)在中华人民共和国境内设立的金融机构,包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

(2)按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范围由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门另行制定。同时,金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则,即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

 

 




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